Η βάση δεδομένων των 17 000 ευρωπαϊκών αμοιβαίων κεφαλαίων συμπεριλαμβάνει περισσότερα από 30 σημεία δεδομένων ESG, γεγονός που την καθιστά μία από τις μεγαλύτερες μη εμπορικές βάσεις δεδομένων του είδους της για ιδιώτες επενδυτές.

Τα φίλτρα βασίζονται κυρίως σε δεδομένα από τον οργανισμό αξιολόγησης βιωσιμότητας ISS ESG, καθώς και από την RMI και την Asset Impact. 

Εάν αναζητάτε ένα συγκεκριμένο αμοιβαίο κεφάλαιο ή εάν θέλετε να εξετάσετε πιο προσεκτικά ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, ανοίξτε το προφίλ του για να εμφανίσετε αναλυτικές πληροφορίες σχετικά με τα ΠΚΔ.

Το γράφημα ράβδων παρουσιάζει την ακριβή θέση της βαθμολογίας ενός αμοιβαίου κεφαλαίου βάσει της συμφωνίας του Παρισιού σε σύγκριση με τα άλλα αμοιβαία κεφάλαια.
Το ιστορικό διάγραμμα παρουσιάζει την εξέλιξη της βαθμολογίας βάσει της συμφωνίας του Παρισιού σε βάθος χρόνου.
Με αυτόν τον τρόπο μπορείτε να ελέγχετε αν οι πιο ενεργοβόρες εταιρείες που περιλαμβάνονται στο αμοιβαίο κεφάλαιο εναρμονίζονται ήδη με τους κλιματικούς στόχους της συμφωνίας του Παρισιού ή/και αν θα εναρμονιστούν στο μέλλον.

Η βαθμολογία εναρμόνισης με τη συμφωνία του Παρισιού: Η βαθμολογία Παρισιού αναφέρεται στα σχέδια παραγωγής που έχουν ανακοινώσει οι πιο ενεργοβόρες εταιρείες για την επόμενη πενταετία, όπως τα σχέδια επέκτασης της παραγωγής ενέργειας από ανανεώσιμες πηγές. Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο αξιολογείται ως «πράσινο» εάν τα σχέδια τεχνολογικής παραγωγής από τις πιο ενεργοβόρες εταιρείες που περιέχει είναι, κατά μέσο όρο, εναρμονισμένα με τους στόχους της συμφωνίας του Παρισιού. Μάθετε περισσότερα για το τεχνικό υπόβαθρο της βαθμολογίας συμβατότητας με τη συμφωνία του Παρισιού στο γλωσσάρι ή στην τεκμηρίωση μεθοδολογίας.

Μετοχές αμφιλεγόμενων εταιρειών στο αμοιβαίο κεφάλαιο: Στην ενότητα αυτή παρουσιάζονται οι μετοχές εταιρειών στο αμοιβαίο κεφάλαιο που ασκούν δραστηριότητες που θεωρούνται αμφιλεγόμενες. Δεδομένου ότι τα αμοιβαία κεφάλαια πραγματοποιούν συχνά επενδύσεις σε εκατοντάδες πολυεθνικές εταιρείες από διαφορετικές βιομηχανίες, σχεδόν όλα περιέχουν «αμφιλεγόμενες δραστηριότητες». Εάν κάποια από αυτές τις δραστηριότητες σας προβληματίζει, μπορείτε να αποφασίσετε να δώσετε την ανάλογη κατεύθυνση στην επένδυσή σας.

Σημείωση: τα στοιχεία για τις αμφιλεγόμενες εταιρικές δραστηριότητες προέρχονται κυρίως από τον οργανισμό αξιολόγησης βιωσιμότητας ISS ESG καθώς και από τον πάροχο κλιματικών δεδομένων Asset Impact.

Η βαθμολογία ως προς τις επιδόσεις ΠΚΔ που εμφανίζεται στο κάτω μέρος του προφίλ του αμοιβαίου κεφαλαίου συνιστά απόλυτη αξιολόγηση ΠΚΔ που παρέχεται από τον οίκο ISS ESG. Κυμαίνεται από 0 έως 100 (100 σημαίνει «πολύ καλά»). Αυτή η βαθμολογία υπολογίζεται συναθροίζοντας και συνδυάζοντας τις μεμονωμένες βαθμολογίες των εταιρειών του αμοιβαίου κεφαλαίου. Δεδομένου ότι οι πολυεθνικές εταιρείες μόλις τώρα αρχίζουν να στρέφονται προς τη βιωσιμότητα, προς το παρόν η υψηλότερη βαθμολογία στη βάση δεδομένων αμοιβαίων κεφαλαίων είναι 66/100.

Σημείωση: Η παρουσίαση αυτών των αξιολογήσεων και σημάτων δεν συνιστά εγγύηση της MyFairMoney για την ποιότητα ή την ακρίβειά τους. Οι διάφοροι πάροχοι αξιολογήσεων και πιστοποιητικών ESG χρησιμοποιούν διαφορετικές μεθόδους, γεγονός που σημαίνει ότι οι αξιολογήσεις ή οι απαιτήσεις για σήματα μπορούν να διαφέρουν αισθητά μεταξύ των παρόχων. Αυτό μπορεί να σημαίνει ότι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο έχει πολύ καλή αξιολόγηση από έναν πάροχο και κακή αξιολόγηση από άλλον πάροχο. Για να μάθετε αν τα σήματα ανταποκρίνονται στις προσδοκίες σας, μπορείτε να ελέγξετε αυτή τη σύγκριση της Novethic.

Διαφάνεια: Σε περίπτωση που εμφανίζεται σύνδεσμος κάτω από το «Προφίλ διαφάνειας» στη λεπτομερή προβολή του αμοιβαίου κεφαλαίου, μπορείτε να τον χρησιμοποιήσετε για να αποκτήσετε πρόσβαση στο προφίλ βιωσιμότητας του κεφαλαίου. Μ’ αυτόν τον τρόπο θα αποκτήσετε πολύτιμες πληροφορίες για τη στρατηγική βιώσιμων επενδύσεων της διαχείρισης του αμοιβαίου κεφαλαίου. Ωστόσο, το προφίλ διαφάνειας είναι προαιρετικό και δεν επαληθεύεται από τρίτα μέρη.

Ορισμένα από τα κριτήρια βιωσιμότητας που αναφέρονται στο ερωτηματολόγιο της MyFairMoney δεν μπορούν, προς το παρόν, να αντιστοιχιστούν στη βάση δεδομένων αμοιβαίων κεφαλαίων λόγω ζητημάτων διαθεσιμότητας δεδομένων. Σ’ αυτά περιλαμβάνονται ορισμένα κριτήρια αποκλεισμού, στόχοι για τον αντίκτυπο και πληροφορίες για τις στρατηγικές βιώσιμων επενδύσεων ορισμένων αμοιβαίων κεφαλαίων.

Οι δείκτες για τα αρνητικά φίλτρα / τις αμφιλεγόμενες δραστηριότητες στη βάση δεδομένων αμοιβαίων κεφαλαίων έχουν σχεδιαστεί ώστε να είναι όσο το δυνατό πιο αυστηροί με βάση τα δεδομένα του οίκου ISS ESG. Επίσης, συμπεριλάβαμε επίπεδο ανοχής 0% για τον κύκλο εργασιών στις αντίστοιχες αμφιλεγόμενες δραστηριότητες των εταιρειών. Όλες οι δραστηριότητες που αναλύονται από τον οίκο ISS ESG εξετάζονται στην πλατφόρμα MyFairMoney. Συνεκτιμώνται διαφορετικά επίπεδα δημιουργίας αξίας, όπως οι υπηρεσίες μεταποίησης, παραγωγής ή διανομής προϊόντων.

Για παράδειγμα, εάν υποθέσουμε ότι μια εταιρεία που περιλαμβάνεται σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο παράγει το 1% των πωλήσεών της από τη διανομή οινοπνευματωδών ποτών και άλλη εταιρεία παράγει το 1% των πωλήσεών της από την παραγωγή μασκών οξυγόνου για την πολεμική αεροπορία, τότε στη βάση δεδομένων ενεργοποιούνται τα αρνητικά φίλτρα / οι αμφιλεγόμενες δραστηριότητες «Εθιστικές ουσίες (καπνός, αλκοόλ)» και «Μη στρατιωτικά πυροβόλα όπλα ή στρατιωτικός εξοπλισμός». Οι πάροχοι αμοιβαίων κεφαλαίων μπορούν να καθορίσουν διαφορετικό πεδίο για τον αποκλεισμό των αμφιλεγόμενων δραστηριοτήτων ή για τη λήψη δεδομένων σχετικά με αμφιλεγόμενες δραστηριότητες από διαφορετικούς παρόχους αξιολόγησης ΠΚΔ. Επομένως, ίσως είναι σκόπιμο οι ιδιώτες επενδυτές να έχουν ανοικτό διάλογο με τους παρόχους αμοιβαίων κεφαλαίων προκειμένου να κατανοήσουν καλύτερα το υπόβαθρο των καθορισμένων κριτηρίων αποκλεισμού (π.χ. ανοχή για τα όρια κύκλου εργασιών ή εύρος της καλυπτόμενης αλυσίδας αξίας) και να ελέγξουν αν ο ορισμός των κριτηρίων αποκλεισμού ανταποκρίνεται στις δικές τους προσδοκίες.

Όπως έχει καταδείξει ο φορέας 2° Investing Initiative σε αρκετές αναλύσεις, δεν υπάρχουν επαρκή στοιχεία που να αποδεικνύουν τον αντίκτυπο των χρηματοπιστωτικών προϊόντων στην πραγματική οικονομία. Ωστόσο, οι διαμεσολαβητές των χρηματοπιστωτικών προϊόντων είναι υπεύθυνοι για την παροχή αυτών των αποδείξεων αντίκτυπου εάν διαφημίζουν τα προϊόντα τους με αυτή την υπόσχεση. Συνεπώς, για να συναχθεί ο αντίκτυπος βιωσιμότητας ενός αμοιβαίου κεφαλαίου δεν μπορούν να χρησιμοποιηθούν η βαθμολογία βάσει της Συμφωνίας του Παρισιού, η βαθμολογία επιδόσεων κατά την ISS ESG, το ISS ESG Prime Status ή η αξιολόγηση αμοιβαίου κεφαλαίου στην πλατφόρμα MyFairMoney.

Καμία επενδυτική συμβουλή και καμία επενδυτική μεσιτεία δεν παρέχεται σε αυτόν τον ιστότοπο. Δεν ζητούνται καθόλου πληροφορίες για την ανοχή κινδύνου, την επενδυτική συμπεριφορά ή τις προσωπικές και χρηματοοικονομικές συνθήκες του χρήστη, ούτε διεξάγεται κάποια αξιολόγηση αυτών των κριτηρίων με οποιαδήποτε μορφή. Επομένως, κατηγορηματικά δεν παρέχονται επενδυτικές συμβουλές. Ο μοναδικός σκοπός αυτού του ιστότοπου είναι να παρέχει πληροφορίες για το ζήτημα της βιωσιμότητας διαφόρων επενδυτικών κεφαλαίων. Η απόφαση για τη σύναψη ή τη λύση μιας σύμβασης εναπόκειται στον ιδιώτη επενδυτή. Επομένως, θα πρέπει να συγκεντρώσει προσεκτικά πληροφορίες για το κόστος, τις ευκαιρίες και τους κινδύνους ενός προϊόντος.

Οι χειριστές του ιστότοπου myfairmoney.eu έχουν λάβει τις πληροφορίες για τις εισηγμένες επενδύσεις από τον εκδότη ή από τρίτα μέρη. Δεν έχει πραγματοποιηθεί κανένας έλεγχος για να διασφαλιστεί ότι οι παρεχόμενες πληροφορίες είναι ορθές και επίκαιρες. Επομένως, δεν αναλαμβάνεται καμία ευθύνη για την ορθότητα, την αρτιότητα και τον επίκαιρο χαρακτήρα των πληροφοριών που παρέχονται εδώ. Οι πληροφορίες που παρουσιάζονται ενδέχεται να αλλάξουν ή να συμπληρωθούν ανά πάσα στιγμή χωρίς προηγούμενη ειδοποίηση. Οι χειριστές δεν είναι υποχρεωμένοι να επικαιροποιούν ή να αναθεωρούν με οποιονδήποτε τρόπο τη βάση δεδομένων.